Perguntas e respostas com Bill Winterberg sobre tecnologia para consultores financeiros

Julho 6, 2010
Salt Lake City, UT

Perguntas e respostas com Bill Winterberg sobre tecnologia para consultores financeiros

Esta semana, tive uma boa discussão sobre tecnologia para consultores financeiros com Bill Winterberg, uma das mentes mais avançadas de tecnologia no mercado de serviços financeiros. Antes de ingressar no mundo das finanças, Bill foi engenheiro de software da Hewlett Packard e sua formação em tecnologia permitiu que ele se tornasse um líder de pensamento na indústria.

Bill atualmente escreve colunas de tecnologia para Conselheiro Morningstar, Advisors4Advisors.com bem como em seu próprio blog chamado FP Pad. Você também pode encontrá-lo fazendo suas coisas no Twitter em @BillWinterberg.

Q: Ei Bill, obrigado por se juntar a nós. Primeiro me fale um pouco sobre o que você faz?

UMA: Firmas de gestão de patrimônio e consultoria financeira trabalham comigo para otimizar e agilizar seus processos de atendimento ao cliente por meio do uso de tecnologia.

Q: Nos últimos 8-10 anos, quais inovações tecnológicas você acredita ter sido as mais significativas para a forma como os consultores financeiros trabalham?

UMA: Na minha opinião, o modelo de produto Software-as-a-Service (SaaS) tem sido a inovação mais significativa para ajudar os consultores financeiros a fornecer um serviço superior aos clientes. As ofertas de SaaS em gerenciamento de portfólio, relatórios de desempenho, backup de servidor e gerenciamento de documentos permitem que os consultores terceirizem grande parte do gerenciamento de infraestrutura e suporte técnico, permitindo que os consultores se concentrem no que fazem melhor; atender clientes.

Muito legal. O número de opções de SaaS que os consultores podem escolher está aumentando a cada dia, o que é bom para fornecedores e consultores.

Q: Quando o assunto da computação em nuvem surge em minhas conversas com consultores, a segurança é a principal questão que mantém as pessoas acordadas à noite. Quais etapas os consultores devem seguir para garantir que seus dados estejam seguros na nuvem?

UMA: Os consultores devem realizar due diligence em um provedor de computação em nuvem e aprender sobre as políticas de privacidade do provedor, tecnologia de criptografia de dados e planos de continuidade de negócios. Aconselho os consultores a exigir que um provedor tenha um Certificação SAS 70 do AICPA, no mínimo, indicando que o provedor foi aprovado em uma auditoria de terceiros de seus controles internos e salvaguardas.

Ter essa auditoria de terceiros realmente se tornou uma obrigação no ano passado para que um provedor de SaaS se mostre confiável.

Q: Quais são as maiores vantagens para os consultores que migram para a nuvem?

UMA: A maior vantagem para os consultores que migram para a nuvem é a capacidade de não ser mais refém de um computador desktop para realizar o trabalho. Em vez disso, a computação em nuvem é fornecida por meio de um navegador da Internet, de modo que qualquer computador, incluindo PC, Mac ou até iPad, pode ser usado para acessar dados e responder às necessidades do cliente.

Eu acrescentaria à analogia do refém que o SaaS também libera os consultores de longos ciclos de produtos, manutenção de hardware e elimina o alto TCO inicial que costumava limitar as opções do consultor.

Q: Além da segurança, quais são alguns dos motivos pelos quais os consultores evitam a nuvem?

UMA: Os consultores geralmente evitam a computação em nuvem porque há confusão sobre quem é o proprietário dos dados inseridos no sistema em nuvem. A maioria dos contratos de serviços em nuvem indicam que todos os dados pertencem ao consultor, que pode solicitar arquivos de dados a qualquer momento, inclusive no término do contrato. Além disso, os consultores podem selecionar programas baseados em servidor em vez de computação em nuvem devido aos requisitos de velocidade, pois desejam que determinados programas sejam executados em tempo real, em vez de aguardar a resposta de uma conexão lenta com a Internet.

Na NetDocuments, a velocidade de conexão era uma grande preocupação para os clientes quando começamos em 1998 e, embora ainda possa ser um problema, a proliferação de conexões de alta velocidade realmente permitiu que os aplicativos SaaS se tornassem mais robustos.

Q: Como as regras de conformidade SEC e FINRA afetam o modo como você encara as novas tecnologias?

UMA: A conformidade com os requisitos regulamentares, incluindo aqueles emitidos pela FINRA e SEC, deve ser considerada ao explorar qualquer nova tecnologia. A maioria dos requisitos regulamentares são colocados em prática para proteger os investidores e manter suas informações confidenciais seguras. Também existem requisitos de continuidade de negócios para garantir que o serviço ao cliente não seja interrompido significativamente durante emergências. As novas tecnologias devem abordar essas questões e permitir que os consultores aprimorem seu atendimento ao cliente, mantendo a conformidade regulatória.

Q: Acredito que certas tecnologias podem dar aos consultores uma vantagem competitiva. Você está de acordo com esta afirmação?

UMA: Absolutamente. Estou disposto a apostar que os consultores que adotam tecnologias de escritório sem papel, dispositivos mveis e mídia social estão crescendo em um ritmo mais rápido do que aqueles que não o fazem.

Q: Em uma nota mais leve, quem você tem na Copa do Mundo?

UMA: Alemanha. Eles exibiram um jogo altruísta e voltado para a equipe durante todo o torneio da Copa do Mundo.

Eu provavelmente teria que concordar com a segunda metade dessa afirmação, mas meu coração está com Da Dutch, que é onde passei três anos da minha vida.

Q: E, por último, onde Lebron James vai jogar basquete no ano que vem?

UMA: Não em Cleveland. Como não sou um grande fã da NBA, optarei pela escolha razoável do New York Knicks, já que sua base de fãs e os preços dos ingressos podem suportar um contrato recorde.

Não vamos contar aos nossos amigos em Ohio ...

Gostaria de agradecer a Bill Winterberg por seu tempo e por compartilhar conosco o conhecimento que adquiriu com sua vasta experiência em tecnologia de serviços financeiros.