Transforme seu PC em uma rede global: Parte II para serviços financeiros

Junho 8, 2010
Salt Lake City, UT

Transforme seu PC em uma rede global: Parte II para serviços financeiros

Com a tecnologia SaaS, o PC pode ser feito para servir como uma rede global. Hoje, em parte 2 de uma 3 série de partes, discutiremos como consultores financeiros e corretores podem reduzir custos de hardware, diminuir sua pegada de carbono, aumentar a mobilidade e permitir a colaboração com clientes, ao mesmo tempo em que fornece conformidade com SEC e FINRA por meio da computação em nuvem e SaaS.

Os consultores financeiros têm sido pioneiros em tecnologia por sua ampla aceitação e uso de SaaS, especialmente nas áreas de CRM e e-mail. A Salesforce fez pelo SaaS corporativo, o que o Gmail e o Facebook fizeram pelo SaaS do consumidor; tornou-o disponível, utilizável e estratégico.

Embora haja muitos benefícios e maneiras de usar a tecnologia SaaS, os pontos listados abaixo são os pontos fortes mais comumente levantados em minhas muitas discussões com consultores financeiros em todo o país em relação às melhores práticas de SaaS.

Fazendas de servidores

Conforme os padrões SEC e FINRA aumentam, o número de documentos e arquivos mantidos por consultores está proliferando. Ter que armazenar tudo isso em um servidor, ou servidores, é uma tarefa complicada, cara e demorada. O CRM SaaS e o gerenciamento de documentos eliminam essas preocupações, pois todos esses documentos podem ser armazenados e gerenciados com segurança na nuvem, permitindo que você saia do negócio de servidor e volte a administrar o patrimônio.

Fazendo sua parte - Paperless Cloud Office

Com as empresas petrolíferas e outras fazendo sua parte para prejudicar o meio ambiente, podemos dar pequenos passos para fazer nossa parte para protegê-lo, reduzindo o papel e o hardware, o que, por sua vez, reduz nossa pegada de carbono. Recentemente, conversei com uma consultora que me disse que está salvando uma pequena floresta digitalizando todos os seus arquivos em papel. Embora os profissionais estejam sem papel há anos, agora é hora de dar o próximo passo e utilizar a infraestrutura em nuvem existente, que elimina a necessidade de discos rígidos externos, servidores, etc., o que não apenas reduz os custos, mas também reduz o desperdício de tecnologia.

Vá virtual

Com o amadurecimento das integrações e opções de SaaS disponíveis para cada necessidade de tecnologia, agora é mais fácil do que nunca ter um escritório virtual e móvel. Com SaaS CRM, gerenciamento de documentos, portais de clientes, plataformas de gerenciamento financeiro e e-mail, um consultor pode acessar uma rede global de qualquer lugar e de qualquer dispositivo habilitado para navegador.

Portais de cliente

Os portais de clientes têm se tornado cada vez mais populares como uma forma de interagir e colaborar com os clientes. Embora o e-mail seja uma solução simples para o envio de um arquivo, ele não fornece ao cliente, nem ao consultor, nenhuma ferramenta de colaboração, segurança ou qualquer tipo de local de reunião seguro. Os portais de cliente, que são portas de entrada para informações eletrônicas e arquivos disponibilizados por meio de um navegador da web, como um NetDocuments NetBinder ou um espaço de trabalho centrado no cliente, fornecem um local para os clientes carregar documentos, revisar documentos e interagir com os clientes com segurança.

CONFORMIDADE

RIAs, CFPs e corretores são únicos no que diz respeito ao uso de tecnologia, especialmente no que diz respeito aos dados do cliente, pois devem atender aos padrões de conformidade SEC e FINRA. O NetDocuments, por exemplo, permite que os consultores armazenem arquivos em gabinetes compatíveis com WORM, bem como lhes permite definir políticas de retenção e históricos de auditoria para preservar registros digitais de acordo com as necessidades do cliente e requisitos de reclamação SEC e FINRA. Além disso, conversei com vários consultores que usaram o gerenciamento de documentos NetDocuments SaaS para fornecer facilmente a um examinador acesso a arquivos específicos para uma auditoria e, quando a auditoria terminar, remover os direitos e voltar ao trabalho.

Com o SaaS no horizonte, por que consultores e outros profissionais ainda estão preocupados com o gerenciamento de aplicativos independentes e instalados localmente em PCs de usuários finais? Embora a resposta a essa pergunta permaneça no ar, poucos motivos permanecem para usar o software legado local.