3 Principais estratégias para ajudar as organizações de serviços financeiros a se prepararem para navegar na transformação digital

A demanda por transformação digital em serviços financeiros vem crescendo há anos – e foi acelerada pela pandemia e com o aumento dos requisitos regulatórios, de segurança e privacidade.

De acordo com 2021 Pesquisa de experiência bancária pelo Citizens Bank, 77% dos consumidores e 70% das empresas disseram que a pandemia mudou a forma como eles interagem com sua instituição financeira — e querem mantê-la assim permanentemente.

Embora a satisfação dos clientes deva ser sempre uma prioridade, tornar-se digital é muito mais. Trata-se também de otimizar o negócio de dentro para fora. Afinal, manter o status quo em suas operações internas do dia-a-dia com tecnologia ultrapassada não pode oferecer as experiências digitais superiores que os clientes (e os melhores talentos) desejam e merecem.

Mas só porque as organizações sabem que algo é importante, isso não significa que elas saibam como torná-lo realidade. E, de acordo com a Forbes, em muitas partes do setor de serviços financeiros, ainda há “um longo, longo caminho a percorrer”.

Muitas organizações financeiras gostariam de se modernizar, mas simplesmente ainda não estão preparadas. Em uma recente pesquisa da Cornerstone com executivos de bancos e cooperativas de crédito, quase 70% dos entrevistados disseram que a infraestrutura de tecnologia atual de sua instituição era uma barreira para a transformação digital.

Chocante? Não inteiramente.

A verdade é que a transformação digital raramente é rápida ou fácil. Isso é especialmente verdadeiro quando o escopo da mudança é tão amplo quanto no mundo das finanças. Historicamente, tem sido uma indústria altamente física: documentos impressos, reuniões pessoais, correio tradicional, assinaturas molhadas e dinheiro físico.

Como as organizações financeiras podem se preparar para enfrentar a extensa mudança necessária para operar de forma competitiva e entregar as experiências digitais superiores e o valor que seus clientes desejam?

Neste blog, compartilharemos três estratégias principais para ajudar as organizações de serviços financeiros a identificar e implementar as ferramentas digitais necessárias para chegar ao próximo nível, além de um recurso interativo poderoso para navegar no gerenciamento de mudanças em sua equipe.

Estratégia nº 1: Transforme em uma verdadeira nuvem ou fracasso

Quando se trata de permanecer competitivo no setor de serviços financeiros, a nuvem não é mais opcional — é uma missão crítica.

Isso porque o benefícios da nuvem são enormes. A tecnologia em nuvem pode ajudar a resolver algumas das preocupações mais prementes de suas instituições financeiras, como:

• Atrair mais negócios com plataformas digitais modernas para oferecer experiências excepcionais aos clientes
• Obtendo maior valor e insights de dados, análises e informações críticas de negócios
• Conectando e colaborando com segurança com funcionários, clientes e fornecedores externos
• Dimensionar facilmente os sistemas à medida que as demandas aumentam durante períodos de alto volume ou reduzir quando não for necessário
• Capacidade de alcançar clientes em todo o mundo, a qualquer hora, em qualquer lugar

É importante notar que a nuvem capacita as organizações financeiras a atender a essas necessidades enquanto reduzindo custos. Isso porque as verdadeiras soluções em nuvem reduzem a necessidade de hardware local caro e recursos de TI dedicados.

Segundo Alexandre Delen, diretor executivo da Delen Private Bank, deixar de inovar e aproveitar as vantagens da nuvem pode feitiço da desgraça para organizações financeiras.

Mas, felizmente, pesquisas indicam que, embora a migração para a nuvem possa ser um processo lento, as recompensas são “rápido e substancial” para tudo, desde usuários da linha de frente até seus resultados.

Lembre-se, entretanto, de que existem muitos impostores da nuvem. Quando você está procurando soluções de nuvem inovadoras para substituir seus sistemas locais legados, opte por plataformas que são nativas da nuvem - não apenas reembaladas para parecerem.

Clique aqui para saber a diferença entre ferramentas hospedadas e baseadas em nuvem e por que isso é importante.

Estratégia nº 2: Não comprometa a conformidade

Quando se trata de transformação digital, algumas empresas têm mais facilidade do que outras. Mas para organizações de serviços financeiros e outros setores altamente regulamentados, há alguns obstáculos extras a serem superados.

Manter a conformidade com os regulamentos governamentais, requisitos de segurança e outras restrições pode tornar todo o processo de digitalização mais complexo. Mas se você se contentar com ferramentas que não são otimizadas para conformidade, poderá criar mais trabalho para você e sua equipe, não menos.

É por isso que é tão importante encontrar soluções de fornecedores que entendem as necessidades dos setores regulamentados e podem ajudar sua equipe permanecer complacente.

Na NetDocuments, temos muitos clientes em indústrias que exigem um alto nível de segurança e conformidade com seus sistema de gerenciamento de documentos (DMS), como governo, ensino superior, medicina e produtos farmacêuticos, e serviços financeiros.

Graças à nuvem e aos recursos de segurança modernos e avançados, plataformas como a NetDocuments podem oferecer certificados de conformidade de passagem e auditorias para estruturas de segurança rigorosas.

E isso significa que você pode ter a certeza de que as informações de sua organização estão seguras e em conformidade com os regulamentos do setor e as leis de privacidade de dados.

Clique aqui para saber como a NetDocuments pode ajudá-lo a atender (e superar) seus requisitos de segurança e governança.

Estratégia # 3: Aceite sua estratégia de transformação digital

Ter as ferramentas certas é ótimo - mas se sua equipe não as usar, não importa o quão excelentes elas prometam ser.

E a triste realidade é que muitas equipes nunca aproveitam todos os benefícios das tecnologias em que investem. Muitas vezes, isso ocorre porque eles não têm uma forte estratégia de gerenciamento de mudanças para tornar a implementação perfeita e ajudar a aumentar a adoção do usuário, o que é fundamental para obter o maior retorno do seu investimento em tecnologia. Como se costuma dizer, se você falhar em planejar, planeje para falhar.

O que você pode fazer para ter certeza de que está certo? Aqui estão algumas dicas de alto nível:

• Obtenha o suporte certo de executivos e outros acionistas. Muitas vezes, as pessoas encarregadas de encontrar novas soluções digitais para suas equipes não são especialistas em implementação de software. Encontre o suporte certo de executivos, equipes multifuncionais e parceiros que são especialistas em gerenciamento de mudanças.
• Priorize a colaboração e obtenha adesão. Certifique-se de que sua equipe entenda por que você está fazendo a mudança e como isso facilitará a vida delas. Isso permite que todos trabalhem juntos para o mesmo objetivo, em vez de empurrar e puxar em direções diferentes.

Para um mergulho mais profundo sobre como maximizar a adoção ao implementar um novo DMS, verifique nosso white paper interativo.

Transformação digital: uma jornada que vale a pena fazer

Com as tecnologias certas, as organizações podem melhorar drasticamente a eficiência, a produtividade e a prestação de serviços.

Depois de adotar o NetDocuments como parte de sua estratégia cloud-first, uma importante empresa de contabilidade global conseguiu melhorar seu processo de gerenciamento de documentos e e-mail e, ao mesmo tempo, aprimorar a segurança e a conformidade:

"NetDocuments ajudou a simplificar o trabalho e aumentar a produtividade em toda a empresa", diz o parceiro de TI da empresa. "A NetDocuments também mantém os dados protegidos em toda a organization, ajudando a cumprir políticas como GDPR e outras regulamentações de privacidade."

Mas não se trata apenas do agora – investir em transformação digital tem sido uma parte crucial para preparar a empresa de contabilidade para o futuro.

"Permitir que a equipe acesse nossos documentos de qualquer lugar usando o dispositivo de sua escolha está se tornando cada vez mais importante, especialmente porque as práticas de trabalho continuam mudando", acrescenta o parceiro de TI. “Achamos que isso é crucial para a produtividade e satisfação dos funcionários, pois procuramos atrair e reter os melhores talentos”.

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