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3 Principais estratégias para ajudar empresas de serviços financeiros a se prepararem para navegar na transformação digital

Por:
A Equipe NetDocuments
Setembro 20, 2021

A demanda por transformação digital em serviços financeiros vem crescendo há anos - e só se acelerou com a pandemia e com o aumento das demandas regulatórias e de segurança.

Na verdade, de acordo com o 2020 Pesquisa de Experiência Bancária pelo Citizens Bank, 50% dos consumidores e 76% das empresas disseram que a pandemia mudou a forma como eles interagem com suas instituições financeiras - e eles querem mantê-la permanentemente.

Então, se sua empresa ainda não começou, a hora de mudar é agora.

Mas entrar na era digital não significa apenas satisfazer os clientes. Trata-se de otimizar o negócio de dentro para fora. (Afinal, você dificilmente pode esperar fornecer as experiências digitais superiores que os clientes desejam, ao mesmo tempo em que mantém o status quo não digital em suas operações internas do dia a dia.)

Infelizmente, só porque você sabe que algo é importante, nem sempre significa que você sabe como torná-lo realidade. E em muitas partes da indústria de serviços financeiros, ainda há “um longo, longo caminho a percorrer. ”

Chocante? Não inteiramente.

A verdade é que a transformação digital raramente é rápida ou fácil. Isso é especialmente verdadeiro quando o escopo da mudança é tão amplo quanto no mundo das finanças. Historicamente, tem sido uma indústria altamente física: documentos impressos, reuniões pessoais, correio tradicional, assinaturas úmidas ... até mesmo dinheiro físico frio e físico.

Então, como as organizações financeiras podem se preparar para navegar pelas grandes mudanças necessárias para operar competitivamente e entregar as experiências digitais superiores e valor que seus clientes desejam?

Neste artigo, vamos compartilhar três estratégias principais para ajudar as empresas financeiras a identificar e implementar as ferramentas digitais de que precisam para chegar ao próximo nível - além de um poderoso recurso interativo para navegar no gerenciamento de mudanças com sua equipe.

Estratégia nº 1: Transforme em uma verdadeira nuvem ou fracasso

Quando se trata de permanecer competitivo no setor financeiro, a nuvem não é opcional. É uma missão crítica.

É porque o benefícios da nuvem são enormes. Como EY aponta, a tecnologia de nuvem pode ajudar a resolver algumas das preocupações mais urgentes de suas instituições financeiras, como:

  • Atrair mais clientes com plataformas e experiências digitais
  • Obtendo maior valor e percepção dos dados
  • Participar perfeitamente no ecossistema de serviços financeiros
  • Conexão segura com fornecedores, funcionários e clientes
  • Inovando em ofertas de produtos e serviços
  • Otimizando os processos de negócios internos e aumentando a colaboração
  • Aumentar ou diminuir os sistemas facilmente, conforme necessário
  • Alcançando clientes em todo o mundo

Significativamente, a nuvem capacita as organizações financeiras a atender a essas necessidades enquanto reduz custos. Isso porque as verdadeiras soluções em nuvem reduzem a necessidade de hardware caro e recursos de TI dedicados.

Segundo Alexandre Delen, diretor executivo da Delen Private Bank, deixar de inovar e aproveitar as vantagens da nuvem pode feitiço da desgraça para organizações financeiras.

Mas, felizmente, a pesquisa indica que, embora a mudança para a nuvem possa ser um processo lento, as recompensas são “rápido e substancial”Para tudo, desde seus usuários de linha de frente até seus resultados financeiros.

Lembre-se, entretanto, de que existem muitos impostores da nuvem. Quando você está procurando soluções de nuvem inovadoras para substituir seus sistemas locais legados, opte por plataformas que são nativas da nuvem - não apenas reembaladas para parecerem.

Clique aqui para saber a diferença entre ferramentas hospedadas e baseadas em nuvem e por que isso é importante!

Estratégia nº 2: Não comprometa a conformidade

Quando se trata de transformação digital, algumas empresas têm mais facilidade do que outras. Mas, para empresas de serviços financeiros e outros setores regulamentados, existem alguns obstáculos extras a serem superados.

Manter a conformidade com as regulamentações governamentais, requisitos de segurança e outras restrições pode tornar todo o processo de digitalização mais complexo. Mas se você optar por ferramentas que não são otimizadas para conformidade, você pode criar mais trabalho para você e sua equipe, e não menos.

É por isso que é tão importante encontrar soluções de fornecedores que entendem as necessidades dos setores regulamentados e podem ajudar sua equipe permanecer complacente.

É também por isso que uma solução como NetDocuments é ótimo para instituições financeiras. Embora nossa plataforma tenha sido originalmente projetada para a profissão jurídica, temos muitos clientes em setores que exigem um alto nível de segurança e conformidade com seus sistema de gerenciamento de documentos (DMS), como governo, ensino superior, medicina e farmacêutica, e claro, serviços financeiros.

Graças à nuvem e à segurança de última geração, plataformas como a NetDocuments podem oferecer certificados de conformidade de passagem e auditorias para estruturas de segurança rigorosas.

E isso significa que você pode ter paz de espírito sem levantar um dedo.

Clique aqui para saber como o NetDocuments pode ajudá-lo a atender (e exceder!) Seus requisitos de segurança e governança!

Estratégia # 3: Aceite sua estratégia de transformação digital

Ter as ferramentas certas é ótimo - mas se sua equipe não as usar, não importa o quão excelentes elas prometam ser.

E a triste realidade é que muitas equipes nunca desfrutam de todos os benefícios das tecnologias em que investem. Freqüentemente, isso ocorre porque elas não têm uma estratégia de gerenciamento de mudança forte em vigor para tornar a implementação perfeita e a adoção óbvia. Como se costuma dizer, se você não planejar, planeje falhar.

Então, o que você pode fazer para ter certeza de que acertou? Aqui estão algumas dicas de alto nível:

  • Obtenha o suporte certo de executivos e outras funções. Muitas vezes, as pessoas encarregadas de encontrar novas soluções digitais para suas equipes não são especialistas em implementação de software. (Portanto, se parecer opressor e fora de sua casa do leme, você não está sozinho!) Tudo o que você precisa fazer é encontrar o suporte certo de executivos, equipes multifuncionais e parceiros que são especialistas em gestão de mudanças.
  • Priorize a colaboração e obtenha adesão. Certifique-se de que sua equipe entenda por que você está fazendo a mudança - e como isso fará com que sua vida seja assim. Muito de. mais fácil. Então, todos podem trabalhar juntos para o mesmo objetivo, em vez de empurrar e puxar em direções diferentes.

Para um mergulho mais profundo sobre como maximizar a adoção ao implementar um novo DMS, verifique nosso white paper interativo.

Transformação digital: uma jornada que vale a pena fazer

Se você ficar indignado com a ideia de apostar tudo na transformação digital, você não está sozinho. Pode ser um processo desafiador, especialmente se vários de seus sistemas essenciais ainda estiverem no local.

Mas vale o esforço o desafio? Absolutamente.

Com os investimentos certos em tecnologia, uma organização pode melhorar drasticamente a produtividade - e gerar ROI massivo.

Veja isso de uma importante firma de contabilidade global. Depois de adotar o NetDocuments como parte de sua estratégia em primeiro lugar na nuvem, a empresa foi capaz de melhorar seu processo de gerenciamento de documentos e e-mail ao mesmo tempo em que aprimora a segurança e a conformidade.

"O NetDocuments ajudou a otimizar o trabalho e aumentar a produtividade em todo o negócio", diz o parceiro de TI da empresa. "O NetDocuments também mantém os dados protegidos em toda a organização, ajudando a cumprir políticas como o GDPR, excluindo informações quando não precisamos mais delas."

Mas não se trata apenas do agora - investir na transformação digital tem sido uma parte crucial para preparar sua empresa para o futuro.

"Permitir que a equipe acesse nossos documentos de qualquer lugar usando o dispositivo de sua escolha está se tornando cada vez mais importante, especialmente conforme as práticas de trabalho mudam", diz Julie. "Achamos que isso é crucial para a produtividade e felicidade dos funcionários, pois buscamos atrair e reter os melhores talentos."

Clique aqui para saber mais sobre como o NetDocuments pode ajudar sua organização no caminho da transformação digital.

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