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A demanda por transformação digital em serviços financeiros vem crescendo há anos – e foi acelerada pela pandemia e com o aumento dos requisitos regulatórios, de segurança e privacidade.
De acordo com 2021 Pesquisa de experiência bancária pelo Citizens Bank, 77% dos consumidores e 70% das empresas disseram que a pandemia mudou a forma como eles interagem com sua instituição financeira — e querem mantê-la assim permanentemente.
Embora a satisfação dos clientes deva ser sempre uma prioridade, tornar-se digital é muito mais. Trata-se também de otimizar o negócio de dentro para fora. Afinal, manter o status quo em suas operações internas do dia-a-dia com tecnologia ultrapassada não pode oferecer as experiências digitais superiores que os clientes (e os melhores talentos) desejam e merecem.
Mas só porque as organizações sabem que algo é importante, isso não significa que elas saibam como torná-lo realidade. E, de acordo com a Forbes, em muitas partes do setor de serviços financeiros, ainda há “um longo, longo caminho a percorrer”.
Muitas organizações financeiras gostariam de se modernizar, mas simplesmente ainda não estão preparadas. Em uma recente pesquisa da Cornerstone com executivos de bancos e cooperativas de crédito, quase 70% dos entrevistados disseram que a infraestrutura de tecnologia atual de sua instituição era uma barreira para a transformação digital.
Chocante? Não inteiramente.
A verdade é que a transformação digital raramente é rápida ou fácil. Isso é especialmente verdadeiro quando o escopo da mudança é tão amplo quanto no mundo das finanças. Historicamente, tem sido uma indústria altamente física: documentos impressos, reuniões pessoais, correio tradicional, assinaturas molhadas e dinheiro físico.
Como as organizações financeiras podem se preparar para enfrentar a extensa mudança necessária para operar de forma competitiva e entregar as experiências digitais superiores e o valor que seus clientes desejam?
Neste blog, compartilharemos três estratégias principais para ajudar as organizações de serviços financeiros a identificar e implementar as ferramentas digitais necessárias para chegar ao próximo nível, além de um recurso interativo poderoso para navegar no gerenciamento de mudanças em sua equipe.
Quando se trata de permanecer competitivo no setor de serviços financeiros, a nuvem não é mais opcional — é uma missão crítica.
Isso porque o benefícios da nuvem são enormes. A tecnologia em nuvem pode ajudar a resolver algumas das preocupações mais prementes de suas instituições financeiras, como:
É importante notar que a nuvem capacita as organizações financeiras a atender a essas necessidades enquanto reduzindo custos. Isso porque as verdadeiras soluções em nuvem reduzem a necessidade de hardware local caro e recursos de TI dedicados.
Segundo Alexandre Delen, diretor executivo da Delen Private Bank, deixar de inovar e aproveitar as vantagens da nuvem pode feitiço da desgraça para organizações financeiras.
Mas, felizmente, pesquisas indicam que, embora a migração para a nuvem possa ser um processo lento, as recompensas são “rápido e substancial” para tudo, desde usuários da linha de frente até seus resultados.
Lembre-se, entretanto, de que existem muitos impostores da nuvem. Quando você está procurando soluções de nuvem inovadoras para substituir seus sistemas locais legados, opte por plataformas que são nativas da nuvem - não apenas reembaladas para parecerem.
Quando se trata de transformação digital, algumas empresas têm mais facilidade do que outras. Mas para organizações de serviços financeiros e outros setores altamente regulamentados, há alguns obstáculos extras a serem superados.
Manter a conformidade com os regulamentos governamentais, requisitos de segurança e outras restrições pode tornar todo o processo de digitalização mais complexo. Mas se você se contentar com ferramentas que não são otimizadas para conformidade, poderá criar mais trabalho para você e sua equipe, não menos.
É por isso que é tão importante encontrar soluções de fornecedores que entendem as necessidades dos setores regulamentados e podem ajudar sua equipe permanecer complacente.
Na NetDocuments, temos muitos clientes em indústrias que exigem um alto nível de segurança e conformidade com seus sistema de gerenciamento de documentos (DMS), como governo, ensino superior, medicina e produtos farmacêuticos, e serviços financeiros.
Graças à nuvem e aos recursos de segurança modernos e avançados, plataformas como a NetDocuments podem oferecer certificados de conformidade de passagem e auditorias para estruturas de segurança rigorosas.
E isso significa que você pode ter a certeza de que as informações de sua organização estão seguras e em conformidade com os regulamentos do setor e as leis de privacidade de dados.
Ter as ferramentas certas é ótimo - mas se sua equipe não as usar, não importa o quão excelentes elas prometam ser.
E a triste realidade é que muitas equipes nunca aproveitam todos os benefícios das tecnologias em que investem. Muitas vezes, isso ocorre porque eles não têm uma forte estratégia de gerenciamento de mudanças para tornar a implementação perfeita e ajudar a aumentar a adoção do usuário, o que é fundamental para obter o maior retorno do seu investimento em tecnologia. Como se costuma dizer, se você falhar em planejar, planeje para falhar.
O que você pode fazer para ter certeza de que está certo? Aqui estão algumas dicas de alto nível:
Com as tecnologias certas, as organizações podem melhorar drasticamente a eficiência, a produtividade e a prestação de serviços.
Depois de adotar o NetDocuments como parte de sua estratégia cloud-first, uma importante empresa de contabilidade global conseguiu melhorar seu processo de gerenciamento de documentos e e-mail e, ao mesmo tempo, aprimorar a segurança e a conformidade:
"NetDocuments ajudou a simplificar o trabalho e aumentar a produtividade em toda a empresa", diz o parceiro de TI da empresa. "A NetDocuments também mantém os dados protegidos em toda a organization, ajudando a cumprir políticas como GDPR e outras regulamentações de privacidade."
Mas não se trata apenas do agora – investir em transformação digital tem sido uma parte crucial para preparar a empresa de contabilidade para o futuro.
"Permitir que a equipe acesse nossos documentos de qualquer lugar usando o dispositivo de sua escolha está se tornando cada vez mais importante, especialmente porque as práticas de trabalho continuam mudando", acrescenta o parceiro de TI. “Achamos que isso é crucial para a produtividade e satisfação dos funcionários, pois procuramos atrair e reter os melhores talentos”.
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